Kazançlı bir yatırım yapabilmek için öncelikle yatırım kararlarını doğru vermek gereklidir. Doğru bir yatırım süreci de beş adımdan oluşmaktadır.

Teknik Analiz: Belirli bir hisse senedi veya endekse ilişkin fiyat, işlem hacmi vb. bilgilerin genellikle grafik formunda kaydı resimleştirilmiş geçmiş bilgilerden gelecekteki muhtemel fiyatları belirleme olarak tanımlanabilir. Teknik analize göre geçmiş fiyat hareketleri gelecekteki fiyat hareketlerinin en iyi göstergesidir.

Temel Analiz : Yatırım yapılacak ülkenin ekonomisine ve yatırım yapılacak şirketin finansal tablolarına bakılarak ve şirket hakkında geleceğe ilişkin varsayımlarda bulunularak yapılan analizdir.

3. Portföyün Oluşturulması : Yatırımcının risk ve getiri tercihlerini göz önünde bulundurarak, minimum riskle maksimum getiriyi sağlayacak şekilde, çeşitli analiz yöntemleriyle seçilen yatırım araçlarından bir portföy oluşturulur. Portföy oluştururken öncelikle menkul kıymet seçiminde selektif olmak, menkul kıymet alım ve satımının zamanını ayarlamak ve riski mümkün olduğu kadar dağıtmak önemlidir.

4. Portföy Yapısını Gerekli Koşullara Göre Değiştirmek : Yatırımcıların yatırım tercihleri, içinde bulundukları koşullar gereği zaman zaman değişebilmektedir. Burada yatırım kararını verirken yatırımcıların tercihlerini göz önüne alarak değişen ekonomik koşullara uygun bir portföy seçiminde bulunabilmek gerekir..

5. Portföy Performansının Ölçülmesi : Oluşturulan bir portföyün belli aralıklarla alternatif yatırım araçlarına göre getirisinin ölçülmesi gereklidir.